B2B Infos

Main Menu

  • > Accueil
  • > A propos de B2B Infos
  • > Tous les articles
  • > Proposez un article
logo
  • > Accueil
  • > A propos de B2B Infos
  • > Tous les articles
  • > Proposez un article
  • Statut micro-entrepreneur : c’est quoi sa raison sociale avec ce statut ?

  • Imprimerie en ligne : pourquoi imprimer sur du papier recyclé

  • Comment se déroule l’installation de menuiseries ?

  • Tout connaître sur la SASU avant de créer une entreprise de transport

  • Les nuances infinies du télétravail

Finance, gestion et comptabilité
Home›Finance, gestion et comptabilité›Faut il confier la gestion de son patrimoine à un professionnel ?

Faut il confier la gestion de son patrimoine à un professionnel ?

Ecrit par Audrey Mauret
27 juin 2019
2279
0
Partagez :
gestion du patrimoine

La gestion patrimoniale : une solution avantageuse pour les particuliers et les entreprises

Les Français ont toujours eu de bons rapports avec les gestionnaires de patrimoine. En France, la pression fiscale pousse les particuliers à faire appel à ces professionnels pour réduire les impôts qui pèsent sur leur fortune. Néanmoins, les avis d’un expert en gestion de patrimoine seront également nécessaires pour prendre la meilleure décision dans le cadre de l’acquisition d’un local professionnel. En raison d’une demande croissante, les acteurs se multiplient sur ce marché. Toutefois, les intéressés doivent absolument faire le bon choix s’ils souhaitent recevoir des conseils avisés.

Aperçu sur les services proposés par un professionnel de la gestion de patrimoine

À vrai dire, tout le monde devrait louer les services de ce professionnel. Il s’agit d’un interlocuteur de choix pour mettre en place une stratégie d’optimisation fiscale. Sans l’aide de cet expert, l’impôt sur le revenu réduira considérablement la capacité d’épargne des plus fortunés. À l’heure actuelle, l’administration peut prélever jusqu’à 45% du revenu imposable d’un citoyen. Pourtant, de nombreux contribuables remplissent les conditions nécessaires pour jouir de certains allégements.

Le gestionnaire de patrimoine aide son client à profiter de tous les mécanismes existants pour alléger les prélèvements obligatoires. Ses conseils seront particulièrement utiles lors de l’acquisition d’un bien immobilier. À cette occasion, l’acquéreur peut bénéficier d’un dispositif de défiscalisation tel que la loi Pinel. Le spécialiste indiquera à l’acheteur la meilleure option pour concrétiser son projet. Les dispositifs en place obligent souvent les bénéficiaires à s’engager sur le long terme. Dans le cas d’un investissement Pinel, le propriétaire doit mettre son bien en location pendant 6 à 12 ans. Le professionnel aide alors le principal concerné à faire le bon choix et à s’affranchir de quelques contraintes.

Malgré tout, cette prestation ne s’adresse pas uniquement aux ménages aisés. La population moyenne recourt également au service d’une agence de gestion de patrimoine, à l’exemple d’Olifan Group, pour préparer une succession. La rédaction d’un testament ne suffit pas pour garantir le transfert de ses avoirs. Un conseiller indiquera au testateur certaines astuces pour éviter l’effritement du patrimoine en question. Dans certains cas, il sera bien plus avantageux de faire des legs avant son décès pour limiter les frais de mutation. De cette façon, les ayants droit n’auront pas à mobiliser leurs fonds propres pour recevoir leurs héritages.

Gestion de patrimoine : un service qui s’adresse aussi aux entrepreneurs et aux entreprises

Ces experts en gestion de patrimoine ont aussi pour mission de porter conseil aux dirigeants d’entreprise. Ces derniers éprouvent souvent des difficultés à dissocier leur patrimoine de celui de la société. Le professionnel livrera les règles à respecter pour éviter une éventuelle mise en redressement. Certaines décisions anodines sont considérées comme des tentatives de fraude par l’Administration fiscale. On citera par exemple une augmentation injustifiée du salaire des membres de la direction. L’assistance de ce spécialiste permettra alors de prévenir des démêlés juridiques avec le fisc.

Dans un tout autre registre, solliciter ce spécialiste sera crucial au moment d’acquérir de nouveaux locaux ou un entrepôt. Il faudra bien définir ses objectifs pour faire le bon choix parmi les biens disponibles. L’intervenant étudiera la proximité du bâtiment avec les points de vente, la capacité d’autofinancement de l’établissement ou encore les coûts cachés d’une telle opération. Par la suite, il devra fournir des explications stratégiques devant le conseil d’administration. Les cadres dirigeants seront ainsi en mesure de prendre la meilleure décision. L’agent analysera tous les aspects du projet du financement de l’acquisition jusqu’aux bénéfices sur le long terme. Il devra également évaluer la tolérance au risque de la structure. Cet accompagnement permettra à l’enseigne d’étendre sereinement ses activités et de se prémunir contre les problèmes de trésorerie.

Quoi qu’il en soit, il est vivement conseillé de solliciter une agence de gestion de patrimoine pour mener à bien ce type de transaction. Ces cabinets rassemblent des spécialistes de l’immobilier d’entreprise. Ces derniers seront en mesure d’optimiser le rendement du projet et d’accélérer les procédures administratives. Dans la majorité des cas, il faudra encore régler de nombreuses formalités avant de pouvoir occuper le local. Le conseiller mis à disposition aidera les responsables à s’affranchir de ces désagréments. Cette prestation est également à la portée des PME. D’ailleurs, les sociétés de taille modeste ont tout intérêt à recourir à ce service pour se prémunir contre d’éventuels surcoûts.

0
Partagez
  • 0
  • +
  • 0
  • 0

Articles liés Du même auteur

  • compte pour indépendant
    Finance, gestion et comptabilité

    Blank, le compte professionnel en ligne spécialement adapté aux indépendants

    30 avril 2021
    Ecrit par Clémence Régis-Fontaine
  • apprendre comptabilité
    Finance, gestion et comptabilité

    Comment apprendre la comptabilité avec les meilleurs livres ?

    26 janvier 2021
    Ecrit par Joaquim Thélinaus
  • Gérer une entreprise à domicile
    Finance, gestion et comptabilité

    Gestion d’une entreprise à domicile : les cinq inconvénients !

    26 août 2018
    Ecrit par Joaquim Thélinaus
  • terminal de paiement
    Finance, gestion et comptabilité

    Quelles sont les solutions de terminal de paiement pour auto-entrepreneur ?

    30 avril 2020
    Ecrit par Joaquim Thélinaus
  • Forex
    Finance, gestion et comptabilité

    Bourse : qu’est-ce qu’un broker Forex ?

    25 mars 2021
    Ecrit par Clémence Régis-Fontaine
  • frais de comptable
    Finance, gestion et comptabilité

    Comment réduire les frais de comptable avec un ERP ?

    28 juin 2020
    Ecrit par Emmanuel Perettes

Laissez un commentaire Annuler la réponse

Vous aimerez aussi :

  • grossiste CBD
    Biologie, biotech, chimie et pharmacie

    Family Grow, le fabricant et grossiste pour la clientèle professionnelle du CBD

  • Alimentation, cuisine et gastronomieSanté, hygiène et bien être

    Que faire pour avoir un succès permanent dans mon restaurant ?

  • Vérifier exactitude d'un CV
    Emploi et ressources humaines

    Comment vérifier l’exactitude du CV d’un candidat avant une embauche ?

A propos de B2B Infos

2B, pour deux secteurs ! B2B Infos est en effet un web magazine ouvert aux collaborations dédié aux entreprises du BtoC et du BtoB qui va vous permettre de lire, avec l'aide d'une équipe d’experts, des articles informatifs sur les divers secteurs professionels.

Vous pourrez donc, grâce à celui-ci, vous informer sur tous les secteurs pro que cela soit sur la biotech, le e-commerce et le commerce classique, le tourisme sans oublier les services aux collectivités et entreprises ou bien la construction de maison et le BTP.

SUIVEZ NOUS

TOUTES LES RUBRIQUES :

  • Aéronautique, aérospatial et défense
  • Alimentation, cuisine et gastronomie
  • Arts, culture et divertissements
  • Assurance et mutuelles
  • Beauté, cosmétique et coiffure
  • Biologie, biotech, chimie et pharmacie
  • Construction, travaux et bricolage
  • Création de site web, développement internet
  • Création et gestion d'entreprise
  • Décoration et aménagement de l'intérieur
  • Déménagement et stockage
  • Droit, loi et professions juridiques
  • E-commerce électronique et commerce
  • Emploi et ressources humaines
  • Energies et matières premières
  • Enseignement, éducation et formation
  • Environnement, nature et agriculture
  • Evénementiel, salons, et séminaires
  • Finance, gestion et comptabilité
  • Immobilier, achat, vente et locatif
  • Informatique, high tech et logiciel
  • Jardin, extérieurs et piscine
  • Management et stratégie d'entreprise
  • Marketing, stratégie de commercialisation
  • Nettoyage, désinfection et entretient
  • Produits et services des industries
  • Santé, hygiène et bien être
  • Secteur du sport et remise en forme
  • Secteur mode, textiles et cuir
  • Secteur nautique, plaisance et maritime
  • SEO, référencement naturel
  • Services à domicile et aux particuliers
  • Services aux collectivités et entreprises
  • Surveillance, sécurité et sûreté
  • Télécom, internet et communication
  • Tourisme, hôtellerie et restauration
  • Véhicules, transports et services connexes

NOUVEAUX SUR LE SITE :

Services aux collectivités et entreprises

Quelles règles de fonctionnement et budget pour le CSE ?

La nouvelle instance composée des représentants des salariés et nommément appelée Comité Social et Économique s’occupe de la défense des intérêts du personnel au sein d’une entreprise. Pour bien mener ...
  • Faut-il investir dans le bitcoin ?

    Ecrit par Emmanuel Perettes
    17 mai 2022
  • statut microentreprise

    Statut micro-entrepreneur : c’est quoi sa raison sociale avec ce statut ?

    Ecrit par Clémence Régis-Fontaine
    16 mai 2022
  • Imprimerie en ligne : pourquoi imprimer sur du papier recyclé

    Ecrit par Clémence Régis-Fontaine
    16 mai 2022
  • Comment se déroule l’installation de menuiseries ?

    Ecrit par Pierre-Alain Leroux
    16 mai 2022
  • A PROPOS | CONTACT | PROPOSER UN ARTICLE | PUBLICITÉ | CRÉDITS | MENTIONS LÉGALES |
  • PLAN DU SITE
Reproduction interdite sans autorisation
Tous droits réservés : B2B Infos © 2018 - 2019