B2B Infos

Main Menu

  • > Accueil
  • > A propos de B2B Infos
  • > Tous les articles
  • > Proposez un article
logo
  • > Accueil
  • > A propos de B2B Infos
  • > Tous les articles
  • > Proposez un article
  • Témoignages de succès grâce à la bourse d’emplois du notariat

  • Sourcing de candidats : définition détaillée pour mieux recruter dans votre entreprise

  • Rafraîchissement adiabatique RT 2012 : innovations et technologies à connaître

  • Obtenir une attestation de renonciation à la protection du patrimoine personnel

  • Modèle de lettre d’appel à candidatures pour association : rédigez un texte percutant

Finance, gestion et comptabilité
Home›Finance, gestion et comptabilité›Apprendre à faire un plan de trésorerie

Apprendre à faire un plan de trésorerie

Ecrit par Clémence Régis-Fontaine
4 juin 2022
6799
0
Partagez :
faire un plan de trésorerie

Gérer une entreprise n’est pas une mince affaire, vous devez savoir anticiper et prévoir vos futures actions, cela vous permettra d’avoir un équilibre et de toujours garder un contrôle sur l’entreprise.

Le plan prévisionnel de trésorerie est un outil indispensable à la prospérité d’une entreprise.

Sommaire de l'article masquer
Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie ?
Comment faire un plan de trésorerie ?
Conseils pour réussir un plan de trésorerie ?

Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie ?

Le plan de trésorerie est un document prévisionnel établi lors de la première année d’activité d’une entreprise, il reprend tous les encaissements et les décaissements prévisibles de cette dernière. Il est sous forme de tableau qui met en évidence le flux financier de gestion et d’investissement de l’entreprise, ces derniers doivent être ventilés mois par mois.

Au même titre que le plan de financement initial, le compte de résultat et le plan de financement prévisionnel sur 3 ans, le plan de trésorerie fait partie des principaux tableaux du business plan financier de l’entreprise. Il doit être en mesure d’évaluer si l’entreprise ne dépasse pas ses délais et honorer ses engagements. Il doit aussi permettre de gérer les décalages de délai.

Le plan de trésorerie sert donc à évaluer la capacité de l’entreprise à assurer son développement, et à connaître la trésorerie du mois et le solde amassé d’un mois sur l’autre, démontrera par ailleurs, la fiabilité de l’entreprise et son sérieux.

plan de trésorerie

Comment faire un plan de trésorerie ?

Chaque entreprise se doit d’être dans la mesure de présenter un plan de trésorerie à la fin de sa première année de création, car le solde cumulé chaque mois par l’entreprise permettra de connaître la situation de l’entreprise et aidera à anticiper et à trouver des solutions en cas de problèmes imminents.

Ce que vous devez donc faire en premier lieu pour établir votre plan de trésorerie, c’est de créer un tableau qui se composera de deux parties, une pour les encaissements et une pour les décaissements, ainsi qu’une colonne pour chaque mois de l’année.

Après avoir établi votre tableau, voici les démarches à suivre :

Lister les encaissements et les décaissements

Mettre en place la liste des encaissements (les entrées) et les décaissements (les sorties) de l’entreprise est la première étape à faire.

Les encaissements représentent les revenues prévisionnelles de l’entreprise, parmi les entrées d’argent que vous aurez :

  • Le chiffre d’affaires prévisionnel en TTC, qui inclut les facturations client, les ventes de biens ou prestations ;
  • les apports en capital apportés par les associés de l’entreprise incluent leurs comptes courants, ainsi que les augmentations du capital ;
  • les aides et les subventions à recevoir comme la prime d’emploi, les remboursements URSSAF, ou bien des concours ;
  • les remboursements du crédit de TVA ;
  • les prêts bancaires.
A lire aussi :   Paiement en crypto-monnaie

Après avoir établi tous vos encaissements prévisionnels, vous devez énumérer les décaissements qu’aura faits votre entreprise. Les décaissements sont toutes les dépenses faites en rapport avec l’activité de l’entreprise, elles regroupent :

  • Les achats en TTC, que ça soit la matière première ou autre ;
  • les rémunérations des salariés, des intérims, des stagiaires ou les indemnisations du gérant ;
  • les charges externes du loyer, de l’électricité, de l’eau, les abonnements internet ou ceux des logiciels ;
  • les charges en marketing, tout ce qui est publicités, réseaux sociaux, création et impression de flyers ou de cartes de visite ;
  • les charges en relation avec les assurances des véhicules, du local, des téléphones et autres ;
  • le remboursement des prêts et les frais de financement ;
  • les impôts et la TVA.

Cependant, en faisant les décaissements de l’entreprise cela peut différer entre les entreprises ayant au préalable des comptes annuels et les entreprises novices, qui pour elles, les prévisions seront un peu plus compliquées étant donné qu’elles n’auront aucune situation réelle précédente.

Calculer le solde et faire les imputations

Après avoir établi les dépenses et revenus de l’entreprise dans un tableau, il suffit de faire la différence entre les deux. Toutefois, il faut veiller à bien faire les imputations des recettes lors de l’encaissement et les imputations des dépenses lors de leur décaissement, et ce, concernant les entreprises déjà existantes. Pour les nouvelles entreprises, il est essentiel de bien connaître les délais de paiement dans le même secteur d’activité, et ensuite calculer le solde en faisant la différence entre les sorties et entrées du mois.

Conseils pour réussir un plan de trésorerie ?

Afin de bien réussir votre plan de trésorerie et ne pas vous retrouver avec un solde négatif, voici quelques conseils pour aider à ce sujet :

  • Ne pas négliger les petites sommes, ces dernières sont un facteur stratégique qui peuvent parfois peser beaucoup ;
  • assurez-vous de toujours mettre à jour votre plan de trésorerie, cela aidera à rendre vos précisions beaucoup plus précises ;
  • prenez de l’avance en prévoyant des risques de retard de paiements, pour pouvoir s’en prémunir et ne pas rencontrer de problèmes dans le futur.

Dans le cas où votre réserve de trésorerie serait satisfaisante et que vous avez pu éviter le solde négatif, vous devez en tant que gérant, vous contenir et ne pas faire un excédent de dépense qui risque de vous être inutile.

0
Partagez
  • 0
  • +
  • 0
  • 0

Articles liés Du même auteur

  • Finance, gestion et comptabilité

    Processus d’achat en entreprise : pourquoi et comment procéder ?

    2 décembre 2022
    Ecrit par Emmanuel Perettes
  • copy trading
    Finance, gestion et comptabilité

    Les promesses du copy trading en ligne avec etoro

    5 décembre 2020
    Ecrit par Joaquim Thélinaus
  • entreprise numérique
    Finance, gestion et comptabilité

    Faire un crédit professionnel pour la transformation numérique de son entreprise

    26 janvier 2022
    Ecrit par Clémence Régis-Fontaine
  • Finance, gestion et comptabilité

    PSP : Choisir une solution de paiement en ligne pour son site de service sur internet

    6 août 2021
    Ecrit par Joaquim Thélinaus
  • Finance, gestion et comptabilité

    Trouver la bonne association pour vos dons d’entreprise : critères et conseils

    7 mars 2025
    Ecrit par Bastien Richant
  • expert comptable
    Finance, gestion et comptabilité

    5 bonnes raisons de prendre un expert-comptable pour sa société

    1 mai 2020
    Ecrit par Joaquim Thélinaus

Laissez un commentaire Annuler la réponse

Vous aimerez aussi :

  • harcèlement moral
    Emploi et ressources humaines

    Quelles solutions contre le harcèlement sexuel et moral au travail ?

  • E-commerce électronique et commerce

    Bien rédiger un cahier des charges : nos conseils

  • team building
    Emploi et ressources humaines

    Pourquoi organiser un Team Building en entreprise ?

A propos de B2B Infos

2B, pour deux secteurs ! B2B Infos est en effet un web magazine ouvert aux collaborations dédié aux entreprises du BtoC et du BtoB qui va vous permettre de lire, avec l'aide d'une équipe d’experts, des articles informatifs sur les divers secteurs professionels.

Vous pourrez donc, grâce à celui-ci, vous informer sur tous les secteurs pro que cela soit sur la biotech, le e-commerce et le commerce classique, le tourisme sans oublier les services aux collectivités et entreprises ou bien la construction de maison et le BTP.

SUIVEZ NOUS

TOUTES LES RUBRIQUES :

  • Aéronautique, aérospatial et défense
  • Alimentation, cuisine et gastronomie
  • Arts, culture et divertissements
  • Assurance et mutuelles
  • Beauté, cosmétique et coiffure
  • Biologie, biotech, chimie et pharmacie
  • Construction, travaux et bricolage
  • Création de site web, développement internet
  • Création et gestion d'entreprise
  • Décoration et aménagement de l'intérieur
  • Déménagement et stockage
  • Droit, loi et professions juridiques
  • E-commerce électronique et commerce
  • Emploi et ressources humaines
  • Energies et matières premières
  • Enseignement, éducation et formation
  • Environnement, nature et agriculture
  • Evénementiel, salons, et séminaires
  • Finance, gestion et comptabilité
  • Immobilier, achat, vente et locatif
  • Informatique, high tech et logiciel
  • Jardin, extérieurs et piscine
  • Management et stratégie d'entreprise
  • Marketing, stratégie de commercialisation
  • Nettoyage, désinfection et entretient
  • Produits et services des industries
  • Santé, hygiène et bien être
  • Secteur du jeux de hasard et d'argent
  • Secteur du sport et remise en forme
  • Secteur mode, textiles et cuir
  • Secteur nautique, plaisance et maritime
  • SEO, référencement naturel
  • Services à domicile et aux particuliers
  • Services aux collectivités et entreprises
  • Surveillance, sécurité et sûreté
  • Télécom, internet et communication
  • Tourisme, hôtellerie et restauration
  • Véhicules, transports et services connexes

NOUVEAUX SUR LE SITE :

Secteur du sport et remise en forme

8 erreurs fréquentes à éviter à une cliente qui débute le vélo de route

Votre cliente débute le vélo de route et vous souhaitez lui éviter les pièges les plus courants ? Que ce soit une cycliste débutante ou qu’elle reprenne le sport, il ...
  • flight-cases

    Les flight-cases assurent la sécurité du matériel audiovisuel lors des évènements

    Ecrit par Tiago Martineau
    30 juillet 2025
  • aménagement véhicule

    Aménagement de véhicule utilitaire sécurisé et fonctionnel pour les artisans du BTP

    Ecrit par Gaspard Daullaire
    23 juillet 2025
  • performance industrielle

    Optimisez la performance industrielle de la production de pièces de fonderie aluminium

    Ecrit par Benoit Brodelau
    23 juillet 2025
  • Former ses managers : 4 chiffres qui prouvent que c’est une urgence RH

    Ecrit par Joaquim Thélinaus
    18 juillet 2025
  • A PROPOS | CONTACT | PROPOSER UN ARTICLE | PUBLICITÉ | CRÉDITS | MENTIONS LÉGALES |
  • PLAN DU SITE
Reproduction interdite sans autorisationTous droits réservés : B2B Infos © depuis 2018
Nous utilisons des cookies pour vous garantir la meilleure expérience sur notre site web. Si vous continuez à utiliser ce site, nous supposerons que vous en êtes satisfait.